重量，​更​重質：​Google AI ​驅動​客​戶​名單​價值​最​大化（​上​）永​豐金​證券

在​ A​I ​時代，​消費者​的​決策​旅程​不​再線性。​他們​從​搜尋​產品​關​鍵字、​滑過數​支 ​YouTube Short​s ​的​開箱​精華，​接​著​透過​連網​電視觀​看​串流​影音，​最後​在​電商​平台​完成​購買。​這​趟​在​「搜、​滑、​串、​買」​之間​不斷​跳躍​的​歷程，​不​只​使​品​牌觸點​分散，​轉換​也​更難以​預測。

Google AI 正​是​貫穿​這​段​跳​躍式​歷程​的​核心​動力，​協助​品牌​精準串​聯節點、​放大​轉換​效益。​當 ​AI ​工​具​日​益​成熟，​行銷​名單​拓展​的​速度​隨之​加快，​但​行銷​的​本質​從​未​改變：​「營收 ​-​ 成本​ ​=​ 利潤」。​要​提升​ R​OI，​從來​不​是​「量​『​或​』質」​的​選​擇題，​而​是​「量​『​與​』質」​的​乘​法題。​正如​ Google ​台灣​客戶​解決​方案​副總經理​ David Lee ​強調​的，​唯​有​名單量​多​質精，​才​能​真正​最​大​化​名單​價值，​創造​穩定且​可​預期​的​獲利​成果。

在​ 2​025 Google Marketing Live ​商業​盛會​中，​Google ​串連​三​大​產業​案例，​分別​為​永豐金​證券​（​上）、​濰視​科技（​中），​以及​ WeLen​d（​下），​從​擴增客​戶​名單、​提升​名單​品質，​再到​聚焦​實際​成交​價值，​展現​ A​I ​如何助​攻​名單​經營​的​全方​位​進化。

分眾​ ×​ ​分層​ × AI ​收網：​永豐金​證券​主動​出擊​拓客，​收穫​爆發成長​開戶數

證券​市場​競爭​持續​熱絡，​且​在​台灣​約​有​一半​人口​已​擁有​證券​帳戶、​用戶​飽​和​的​情況​下，​獲取​新客戶​並​非​易​事，​更別​提消費者​需求​愈趨​多​元，​從​新手、​短期​當沖​到​長期​投資​者，​各​有​不同​的​投資​偏好​與​行為​模式。​品牌​若​無法​精準​分眾，​就​無法​有效​對話。​更甚​者，​隨著​隱私法​規演進、​數​位​獲客成​本​升高，​品牌​的​產品​差​異化​與​行銷​策略​也​面臨​更​嚴峻​的​挑戰。

永​豐金​證券​直面​市場​飽和、​需求​多元​與​成本​升​高三​大​挑戰，​展現數​位​獲客​轉型​的​迫切性​與​決心。

永​豐金​證券​行銷​企劃部部長​ Tracey Lee​ ​分享，​這樣​的​大環境​下，​永豐金​證券​的​策略​是​從​專注溝通​「有意願​開戶​的​人」​轉為​主動​尋找​「潛在​投資​者」，​以​三​階​段​行​銷​結構​擴大​名單池​並​提升​轉換​效率。​這​三​個​階段​分別​是：​分眾、​分層​與​ A​I ​收網。

永​豐金​證券​透過​「分眾​ ×​ ​分層​ × AI 收網」​三步驟​擴大​名單池、​推進​轉換，​打造​一​條​從觸​及​到​成交、​以成效​為​導向​的​行銷​路徑。

在​「分眾」​階段，​行銷團隊​根據​歷史數據​與​使用​者​輪廓，​定​義出​三​大類​潛力​族群：​小資族、​科技族​與​上班族，​針對​各​自​投資​痛點​與​動機​打造​差​異化​的​行銷​訊息，​從抗​通膨、​AI ​話題，​到​操作​便利性，​各​自​切入。​這些​訊息​透過​ Google ​需求​開發​廣告（Demend Gen Campaig​n）​在​ YouTube、​Gmail ​等​版​位​精準觸​及​可能​感興趣​的​潛在​用戶。

當消費者​產生​興趣​並​進站​後，​即​進入​第二​階段：​依​受眾​所處​的​「分層」​去​溝通。​以​小資族​為​例，​在​淺層​階段，​可以​用​對​抗​通膨​的​議題，​強化​其​開戶​投資​的​信心​及​意願。​當​他們​產生​更​強烈​的​興趣​時，​則​投放​深度​溝通​的​素材，​例如​投資​理財​的​工具​及​課程，​推進​他們​的​行動​意願。

最後，​面對​已經​受​行銷​內容觸​及，​卻​遲​遲​未​開戶​的​潛在​客戶，​就​要​依靠​「AI 收網」。​永豐金​證券​將​搜尋​廣告（Searc​h）​與​最高成效​廣告​（Performance Max）集​中​火力​投遞​給​已​具​開戶​意圖​的​用戶，​讓​他們​在​搜尋​投資​關​鍵字、​比較​投資​平​台時，​持續​被​永​豐金​證券​的​品牌​與​服務​所​覆蓋，​強化​轉換​契機。​整體​投放​架構​以​完整​的​「觸達、​引導、​轉換」​邏輯，​層層​推進，​構成​從​「擴大​流量​池」​到​「有效​收單」​的​進程。

從​「外圈​導入」​到​「內圈收網」，​三​方案​組合​運用，​精準​推進​轉換​旅程

Google ​台灣​資深​客戶​經理​ Shelly Lin 補充​說明，​永豐金​證券​的​策略​成功​關鍵​在​於​需求​開發​廣告、​搜尋​以及​最​高成效​廣告​三​種​廣告​產品​的​組合​運用。​其中，​需求​開發​廣告​提供​品​牌​極​大​的​靈活性，​能​在​多​個​ Google​ 生態圈版​位​精準​投放，​並​可​自由​設定​受眾​與​轉換​目標。

透過​需求​開發​廣告​搭配​不​同​轉換​目標，​結合​搜尋​與​最高成效​廣告，​永豐金​證券​成​功構築​「外圈​導入、​內圈​收網」​的​策略，​逐步​推進​名單​轉換。

在​實務​操​作​中，​Shell​y ​將​需求​開發​廣告視為​「破圈​引導」​的​重要​工具：​在​最​外圈、​仍​在​探索​階段​的​受眾，​品牌​需​善用​需求​開發​廣告​搭配​「淺層​目標」，​例如​點擊、​到​站​等，​引導​受眾​逐漸​認識​品​牌​；當​這些​用戶​與​品牌​的​互動​加深​後，​再以​需求​開發​廣告​加上​「深層​目標」，​深化​轉換​意願。​此外，​再加上​鞏固​核心​的​搜尋​及​最​高成效​廣告，​整體​策略​從​外圈​導入、​內圈​收網，​有效​引導​消費者​從陌生到​熟悉，​再​從​考慮到​行動。​根據​ Google​ ​內部​數據，​最​高成效​廣告​搭配​搜尋​及​需求​開發​廣告​合併​投放​時，​平均​可​提升​至少​ ​14​%​ ​的​轉換量，​且​在​高價​值​名單​生成​方面，​其​效益​為​一般社群​廣告​的​ 1​.3 ​至​ 1​.6​ ​倍。

合併​投放​需求​開發、​搜尋​與​最高成效​廣告，​平均​可​提升​ 14​%​ 轉​換量，​並​帶來​高達​ 1.6​ ​倍​的​高價​值​名單​效益。

永​豐金​證券​此​次​「分眾、​分層、​AI 收網」​的​策略​成果​斐然。​在​今年​第一​季，​開戶數​爆發​成長，​且​數​位​廣告​帶來​的​品牌​搜​尋量​與​考慮​度​同步​提升。​更值​得​一​提​的​是，​線​上​行銷​所​產生​的​動能，​也​成功​帶動​實體​開戶​的​成長。​整體​來​看，​在​獲客​成本​下降​的​同時，​永豐金​證券​的​全通路市占率​也​實質​提升。

以​投資​心法​為​行銷策​略​借鏡，​永豐金​證券​靠​分眾、​分層​與​ A​I ​收網，​成功​達成​獲​客​成長、​品牌​提升​與​全通路​擴張​三贏​成果。

Tracey ​以​投資​心​法類​比行​銷​策略：​先​需​釐清​獲利​目標（​對​齊 ​KP​I），​再​做足​功課，​謹慎​選​擇標​的​（​了​解​受眾​並​進行​差異化​溝​通），​最後​是​持續​累​積資產（​累積​受眾數據​）。​在​這​場​看似​飽​和​的​賽局​中，​永豐金​證券​不再​等​待​客戶​上門，​而​是​透過​精準​分眾​與​ A​I ​驅動​的​行銷​機制，​主動​出擊、​層層​推進，​成功​將​潛在​興趣​轉為​實際​行動，​為​金融品​牌​開啟​一​條​搶攻​新戶​的​成長​捷徑。

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